“洗钱工具人”专门帮助电诈团伙转移赃款，有些人因为贪图小利，或法律意识淡薄，沦为为了诈骗团伙的工具人。12月17日，湖北省武汉市公安局91论坛 分局长青街派出所华星社区警务室组织民警、江城义警队员，深入片区村湾、居民区及商圈，帮助居民群众及商户防范“洗钱工具人”的新骗局，精心呵护好居民群众及商户资金安全。
“随着洗钱手法的不断翻新，洗钱形式花样越来越多，洗钱工具人新骗局层出不穷。”当日，民警等一行走村串户以案说法，骗子在线上诈骗得手后，诈骗团伙大多会选择让被害人安排网约车、闪送等服务，运送现金、黄金，于是出现了电诈工具人的一个新工种“车手”，“车手”团伙连接着诈骗两端，专门负责取送赃款。
“骗子会利用虚拟币转移赃款，洗钱方式更隐蔽。”当日，民警以身边经典案例告诫，随着监管越来越严，转移非法资金越来越难，洗钱工具人还会伪装身份，作案手法更隐蔽，洗钱团伙以虚拟币经销为噱头，结合投资类骗局，让被害人用现金购买所谓的虚拟币，直接转移走被骗钱款。这种诈骗方式系犯罪分子利用群众对虚拟币认知不足，虚构投资升值假象，诱使被害人以现金线下交付转化为虚拟币，再通过各类钱包账户转移资金。
“骗子会以提供银行卡领补贴，诱骗老人掉入洗钱陷阱。”民警当日以案普法，当诈骗团伙不断翻新洗钱手段时，最令人愤慨的莫过于他们将黑手伸向了信息闭塞的老年人群体。犯罪团伙往往伪装成政府工作人员，以＂领取国家补贴＂为由，操控老年人的手机，这些老人怎么也没想到，自己竟在不知情的情况下，成了诈骗团伙转移赃款的“白手套”。民警提醒，骗子之所以专挑老年人下手，利用其对手机功能不熟悉的特点，操控被骗人的银行账户，为电诈资金“洗白”，再通过线下取现、冒名转账等方式牟利。
“层层分解 快速转移涉案资金 逃避打击。”当日，民警介绍，在遭遇电信网络诈骗后，明明有转账记录和对方账号，为什么钱那么难追回？因为这些钱在转入骗子账户后，分分钟就被层层分解，快速转移。诈骗分子往往会非法买卖、租借，甚至骗取他人的银行卡和支付账户来完成洗钱。帮助诈骗分子实施诈骗，其行为已涉嫌违法犯罪。诈骗团伙往往以“轻松赚钱”“兼职佣金”为幌子，瞄准学生、无业人员等群体。多数人认为，自己只是借张卡，不直接骗人就不违法。殊不知，自己已经触犯了法律。民警因此告诫，切勿相信“高额回报” 拒绝银行卡租借，防止成为“洗钱工具人。”
